Những năm qua, Công ty dịch vụ tài chính đa quốc gia – Mastercard đã thể hiện mình là một công ty định hướng về tiền điện tử, khi một số giám đốc điều hành của công ty là những người ủng hộ quan tâm đến ngành công nghiệp này.
Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC, Ajay Bhalla – Chủ tịch Kinh doanh Mạng và Trí tuệ của Mastercard cho biết, công ty đã khởi chạy một dịch vụ tiền điện tử mới liên quan đến quản lý rủi ro có tên là Crypto Secure. Dịch vụ mới này được phát triển nhằm giúp các ngân hàng tìm và ngăn chặn lừa đảo trên các nền tảng tiền điện tử.
Ứng dụng là một hệ thống sử dụng các thuật toán AI tinh vi để xác định rủi ro tội phạm liên quan đến trao đổi tiền điện tử trên mạng thanh toán Mastercard. Dịch vụ này được cung cấp bởi CipherTrace, một công ty startup về bảo mật blockchain được Mastercard mua lại vào năm ngoái. Có trụ sở tại Menlo Park, California, CipherTrace giúp các doanh nghiệp và cơ quan chính phủ điều tra các giao dịch bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử.
Vận hành dựa trên dữ liệu từ blockchain, hồ sơ công khai về các giao dịch tiền điện tử cũng như các nguồn khác, ứng dụng mới này là một phần nỗ lực của Mastercard trong việc giải quyết vấn nạn lừa đảo trên thị trường tiền điện tử ngày càng gia tăng.
Ông Ajay Bhalla cho biết sự phát triển này giúp các đối tác của họ tuân thủ các quy định của quốc gia khi ngăn chặn tội phạm trong không gian tiền điện tử.
“Ý tưởng được đưa ra dựa trên một loại dịch vụ ủy thác mà chúng tôi cung cấp cho các giao dịch thương mại kỹ thuật số, chúng tôi hướng đến có thể cung cấp dịch vụ ủy thác đó đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số cho người tiêu dùng, ngân hàng và các đối tác”, ông Ajay Bhalla nói.
Mặc dù công cụ không đưa ra quyết định thay cho các ngân hàng, nhưng công cụ này cung cấp mức độ khuyến nghị khác về các giao dịch tiền điện tử. Mastercard hiện có khoảng 2.400 sàn giao dịch tiền điện tử trong hệ sinh thái của nó.
Theo dữ liệu từ công ty phân tích blockchain Chainalysis, số lượng tiền điện tử đổ vào các ví có liên hệ tội phạm đã tăng lên mức kỷ lục 14 tỷ USD trong năm 2021 trong khi năm 2022 ghi nhận hàng loạt các vụ hack lớn nhắm vào các nhà đầu tư tiền điện tử.
Dù thị trường tiền kỹ thuật số đang phải hứng chịu sự sụt giảm mạnh gần đây, số lượng tội phạm lừa đảo không hề có dấu hiệu giảm bớt. Một phương pháp đặc biệt phổ biến để lừa các nhà đầu tư tiền điện tử trong năm nay là khai thác các cầu nối blockchain - các công cụ được sử dụng để trao đổi tài sản từ mạng lưới tiền điện tử này sang mạng lưới tiền điện tử khác. Dữ liệu của Chainalysis cho biết, khoảng 1,4 tỷ USD đã bị mất do hành vi lừa đảo này kể từ đầu năm 2022.
Ngoài việc lừa đảo, tiền điện tử cũng nhận phải nhiều chỉ trích do khả năng bị lợi dụng để thu lợi bất chính, rửa tiền hay các hình thức bất hợp pháp khác.
Trước đây, Mastercard đã từng sử dụng công nghệ tương tự để ngăn chặn gian lận trong các giao dịch tiền tệ fiat. Với Crypto Secure, tập đoàn đang mở rộng chức năng tương tự sang bitcoin và các loại tiền ảo khác.