Tether, công ty phát hành stablecoin lớn nhất thế giới USDT, đang đối mặt với cuộc điều tra hình sự từ Bộ Tư pháp Mỹ liên quan đến các cáo buộc vi phạm quy định chống rửa tiền. Cuộc điều tra do các công tố viên tại văn phòng luật sư quận Manhattan phụ trách, nhằm làm rõ liệu stablecoin USDT có bị lợi dụng để tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp như buôn bán ma túy, khủng bố, tội phạm mạng hay rửa tiền hay không.

 

Theo nguồn tin từ Wall Street Journal ngày 25/10, cuộc điều tra về Tether thực tế đã bắt đầu từ vài năm trước, khi Bộ Tư pháp Mỹ muốn xác minh xem liệu một số cá nhân ủng hộ Tether có sử dụng tài liệu giả mạo để truy cập vào hệ thống ngân hàng toàn cầu. Gần đây, sự chú ý đổ dồn vào khả năng USDT đã trở thành công cụ cho các hoạt động phi pháp thông qua các bên thứ ba.

 

Mối nguy từ đồng stablecoin lớn nhất

 

Không chỉ Bộ Tư pháp Mỹ, Bộ Tài chính nước này cũng đang xem xét các biện pháp trừng phạt Tether do đồng tiền số này được cho là đang được sử dụng bởi các nhóm và cá nhân nằm trong danh sách đen của chính phủ Mỹ. Một lệnh trừng phạt nếu được ban hành có thể cấm người dân Mỹ giao dịch với Tether, gây ra một cú sốc lớn trên thị trường tiền số.

 

Mặc dù CEO của Tether, Paolo Ardoino, đã lên tiếng bác bỏ các thông tin liên quan đến việc công ty bị điều tra, khẳng định "không có dấu hiệu nào cho thấy Tether đang gặp vấn đề pháp lý", nhưng ông từ chối bình luận thêm về vụ việc. Bộ Tư pháp và Bộ Tài chính Mỹ cũng không đưa ra bất kỳ phản hồi nào.

Tác động lớn đến thị trường tiền số

 

Ngay sau khi thông tin về cuộc điều tra được công bố, thị trường tiền số đã chịu ảnh hưởng lớn. Giá Bitcoin, đồng tiền số hàng đầu thế giới, đã giảm mạnh từ 68.800 USD xuống 65.000 USD trước khi phục hồi nhẹ về mức 66.000 USD. Toàn thị trường chìm trong sắc đỏ, phản ánh tâm lý lo ngại của các nhà đầu tư.

 

Tether là một trong những stablecoin quan trọng nhất hiện nay, với giá trị neo cố định theo USD. Khác với các đồng tiền số biến động mạnh, stablecoin như USDT đóng vai trò giúp ổn định giá trị và là phương tiện giao dịch phổ biến trên các nền tảng tiền điện tử. Tether khẳng định USDT được bảo chứng bởi tài sản thật, nhằm đảm bảo sự ổn định và tránh nguy cơ sụp đổ như trường hợp của Terraform Labs khi đồng stablecoin UST của họ bị mất giá trị.

 

Nguy cơ với hệ thống tài chính toàn cầu

 

Tether hiện đang nắm giữ lượng dự trữ khổng lồ, lên đến hơn 120 tỷ USD trong các ngân hàng truyền thống. Điều này làm dấy lên lo ngại từ các chuyên gia tài chính rằng bất kỳ sự cố nào với Tether cũng có thể gây chấn động không chỉ thị trường tiền số mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến các tổ chức ngân hàng khác. Rajeev Bamra, Giám đốc chiến lược tài sản kỹ thuật số tại Moody's Investor Service, từng nhấn mạnh sự thống trị của Tether là "một rủi ro lớn" cho toàn bộ hệ sinh thái tài chính.

 

Với vai trò trung tâm trong thế giới tiền số và tiềm năng ảnh hưởng đến cả hệ thống ngân hàng truyền thống, việc Tether bị điều tra đã tạo ra làn sóng quan ngại sâu rộng. Câu hỏi lớn hiện nay là liệu cuộc điều tra có thể dẫn đến những biến động mạnh mẽ trong lĩnh vực tài chính toàn cầu hay không.